年初剛被罰近1200萬的國家開發(fā)銀行，又領(lǐng)了一張千萬級罰單——4266.16萬元。今年以來，國家開發(fā)銀行被罰金額合計5466萬元。

就在今年初，據(jù)銀保監(jiān)會披露，去年末國開行因涉及24項違規(guī)被銀保監(jiān)會處以4880萬元，2位相關(guān)負責(zé)人被處以警告。

券商中國記者注意到，國家外匯管理局2月3日的公布銀行外匯違規(guī)案例顯示，因違反《外匯管理條例》，建設(shè)銀行、廣發(fā)銀行等14家銀行的分支機構(gòu)，共被處以5300多萬的罰款。

國開行領(lǐng)牛年來最大銀行罰單

3月10日，國家外匯管理局海南省分局公布的行政處罰信息顯示，因存在擅自提供對外擔(dān)保的違法事實，國家開發(fā)銀行海南省分行被處以警告，并處罰款人民幣4266.16萬元。處罰決定日期為2021年3月3日。

根據(jù)行政處罰信息，國家開發(fā)銀行海南省分行的上述行為違反了《國家外匯管理局關(guān)于發(fā)布〈跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定〉的通知》(匯發(fā)〔2014〕29號)附件1第十二條、第二十七條。

據(jù)國家外匯局官網(wǎng)公布的《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》(下稱《規(guī)定》)第十二條，擔(dān)保人辦理內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)時，應(yīng)對債務(wù)人主體資格、擔(dān)保項下資金用途、預(yù)計的還款資金來源、擔(dān)保履約的可能性及相關(guān)交易背景進行審核，對是否符合境內(nèi)外相關(guān)法律法規(guī)進行盡職調(diào)查，并以適當(dāng)方式監(jiān)督債務(wù)人按照其申明的用途使用擔(dān)保項下資金。

此外，《規(guī)定》要求，擔(dān)保人、債務(wù)人不得在明知或者應(yīng)知擔(dān)保履約義務(wù)確定發(fā)生的情況下簽訂跨境擔(dān)保合同。

而《中華人民共和國外匯管理條例》第四十三條規(guī)定，有擅自對外借款、在境外發(fā)行債券或者提供對外擔(dān)保等違反外債管理行為的，由外匯管理機關(guān)給予警告，處違法金額30%以下的罰款。

年初剛被罰沒近1200萬

實際上，此筆巨額罰單并不是近期國家開發(fā)銀行領(lǐng)到的唯一罰單。

2月3日，國家開發(fā)銀行海南省分行因辦理經(jīng)常項目資金收付，未對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查，該行被外匯管理局海南分局累計罰沒1197.91萬元，3名相關(guān)負責(zé)人被罰。

這也意味著，中國華信能源有限公司風(fēng)險暴露近3年后，國家開發(fā)銀行海南分行及相關(guān)負責(zé)人領(lǐng)罰。

具體來看，處罰內(nèi)容為，對該分行責(zé)令限期改正，處人民幣100萬元罰款，沒收違法所得1097.91萬元人民幣;對該分行時任行長胡某給予警告，處人民幣5萬元罰款;對該分行時任行長楊某給予警告，處人民幣5萬元罰款;對該分行時任副行長王某給予警告，處人民幣5萬元罰款。處罰信息顯示，這一處罰決定出具日期為2021年1月12日。

至此，國開海南省分行今年因外匯方面的違法違規(guī)行為已領(lǐng)5464.07萬元罰單。

實際上，據(jù)銀保監(jiān)會今年1月初披露，國家開發(fā)銀行去年12月末還因涉及為違規(guī)的項目提供融資，變相發(fā)放土地儲備貸款，以貸轉(zhuǎn)存、虛增存款，案件信息遲報、瞞報等24項違法違規(guī)行為被罰4880萬元。時任國家開發(fā)銀行浙江省分行行長劉某，副行長倪某對于浙江省分行逾期未整改、屢查屢犯、違規(guī)新增業(yè)務(wù)，以及向檢查組提供虛假整改說明材料行為負有責(zé)任，分別被處以警告。

嚴查外匯違規(guī)，多家大行被通報

券商中國記者注意到，近期，國家外匯管理局加強外匯市場監(jiān)管，嚴厲打擊外匯領(lǐng)域違法違規(guī)行為，重點打擊虛假、欺騙性外匯交易等行為。

今年2月3日，國家外匯管理局官網(wǎng)公布“關(guān)于銀行外匯違規(guī)案例的通報”，共通報了11宗外匯違規(guī)的典型案例，涉及14家銀行的分支機構(gòu)，共被處以5300多萬的罰款。

具體來看，14家相關(guān)銀行包括建設(shè)銀行、工商銀行(601398.SH)、交通銀行、民生銀行、招行、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、國家開發(fā)銀行、中信銀行、光大銀行、華夏銀行等相關(guān)分支機構(gòu)。主要存在的外匯違法行為涉及資本金結(jié)匯、跨境擔(dān)保、貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易、銀行卡交易、跨境債權(quán)轉(zhuǎn)讓等業(yè)務(wù)。

除國開行以外，建設(shè)銀行青島分行、廣發(fā)銀行溫州分行均被處以千萬級的罰單。2017年1月至2017年5月，建設(shè)銀行青島分行未經(jīng)批準，將存量境內(nèi)貸款所涉?zhèn)鶛?quán)轉(zhuǎn)讓至境外銀行機構(gòu)并收入對價款，處罰沒款1031.5萬元;2015年1月至2016年2月，廣發(fā)銀行溫州分行未盡審核責(zé)任，違規(guī)辦理內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)，被處以警告，并處罰款1764萬元。

外匯局相關(guān)人士介紹，下一步外匯局將在實現(xiàn)高水平貿(mào)易投資自由化便利化的同時，加強外匯監(jiān)督與檢查，切實防范跨境資金流動風(fēng)險，維護國家經(jīng)濟金融安全。

2020年12月，國家外匯管理局局長潘功勝主持召開黨組會議，會議強調(diào)持續(xù)打好外匯領(lǐng)域防范化解重大金融風(fēng)險攻堅戰(zhàn)。加強跨境資金流動監(jiān)測分析，以“零容忍”態(tài)度嚴厲打擊外匯領(lǐng)域違法違規(guī)行為，維護國家經(jīng)濟金融安全。