去年8月，P2P網(wǎng)貸啟動(dòng)合規(guī)檢查，分為網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)自查、中國(guó)互金協(xié)會(huì)和地方互金協(xié)會(huì)或相關(guān)機(jī)構(gòu)開(kāi)展的自律檢查、地方網(wǎng)貸整治辦的行政核查三大部分。昨日，在人大代表詢(xún)問(wèn)、政協(xié)委員咨詢(xún)活動(dòng)上，北京地方金融監(jiān)督管理局局長(zhǎng)霍學(xué)文表示，P2P網(wǎng)貸的行業(yè)自律檢查將在下周基本結(jié)束，行政核查階段將隨后展開(kāi)，預(yù)計(jì)在3月底前完成行政核查。

去年下半年P(guān)2P網(wǎng)貸開(kāi)始出現(xiàn)爆雷。8月17日全國(guó)網(wǎng)貸整治辦下發(fā)《關(guān)于開(kāi)展P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查工作通知》及《108項(xiàng)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查問(wèn)題清單》中規(guī)定的合規(guī)整改流程，P2P網(wǎng)貸合規(guī)檢查將于今年12月底前完成。合規(guī)檢查工作主要包括三部分：機(jī)構(gòu)自查、行業(yè)協(xié)會(huì)的自律檢查、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)行政核檢(即“三查”)，并且在時(shí)間安排上“三查”可同時(shí)推進(jìn)、交叉核驗(yàn)。隨后，相關(guān)協(xié)會(huì)即開(kāi)始主動(dòng)配合北京監(jiān)管方，開(kāi)啟了對(duì)北京地區(qū)P2P網(wǎng)貸全面的合規(guī)檢查工作。

霍學(xué)文表示，注冊(cè)在北京的P2P在全國(guó)范圍相比是比較多的，但去年七八月份的P2P爆雷潮，北京的情況反而要比許多地方好，這跟北京在此前對(duì)監(jiān)管工作的重視有關(guān)。北京對(duì)P2P的管理一直比較規(guī)范，包括開(kāi)展產(chǎn)品登記信息披露、資金存管、建立行業(yè)協(xié)會(huì)、加強(qiáng)黨建等，這說(shuō)明強(qiáng)化監(jiān)管起到了作用。

P2P“三查”一個(gè)很重要的目的就是要防控金融風(fēng)險(xiǎn)，要出清行業(yè)的亂象，為規(guī)范發(fā)展奠定基礎(chǔ)，穩(wěn)妥處置已經(jīng)出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)投資人的合法權(quán)益。“三查”最重要的內(nèi)容就是查清真實(shí)性問(wèn)題，包括檢查股東是否真實(shí)、出資是否真實(shí)，項(xiàng)目是否真實(shí)，如果這三個(gè)都真實(shí)，才具備持續(xù)發(fā)展的可能性。

對(duì)于有媒體報(bào)道稱(chēng)，北京地區(qū)待收規(guī)模低于5000萬(wàn)元的P2P平臺(tái)將不予備案。北京將淘汰90%的P2P網(wǎng)貸企業(yè)。對(duì)此，霍學(xué)文表示，北京清退P2P企業(yè)并未設(shè)硬性數(shù)字指標(biāo)，對(duì)P2P平臺(tái)的核查，北京將按照全國(guó)統(tǒng)一的108項(xiàng)問(wèn)題清單的規(guī)定要求，按照是否可持續(xù)進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)來(lái)進(jìn)行。

霍學(xué)文表示，實(shí)際上，“三查”就是一個(gè)自然淘汰的過(guò)程，如果存在自融、惡意欺詐等相關(guān)問(wèn)題，不符合相關(guān)規(guī)定，下一步就是被督導(dǎo)，或者強(qiáng)制退出。