去年以來(lái)，比特幣暴漲帶動(dòng)了整個(gè)幣圈的瘋狂。包括馬斯克在內(nèi)的一些知名人士更是成為許多虛擬貨幣的“帶貨者”。狗狗幣、柴犬幣在馬斯克的“喊單”中暴漲暴跌。

隨著炒幣風(fēng)潮興起，缺乏辨別能力的投資者正成為圍獵目標(biāo)。一邊是“山寨幣”大行其道，一邊是莊家野蠻收割，行業(yè)亂象對(duì)居民財(cái)富的威脅日益增加。眾多業(yè)內(nèi)人士呼吁，該領(lǐng)域亟待有關(guān)部門進(jìn)行整頓與規(guī)范。

炒幣“資深人士”越陷越深

孟大媽今年60歲，口口聲聲自稱“維家人”。她在2018年開(kāi)始斥巨資買入維卡幣。

維卡幣的管理員對(duì)她說(shuō)，維卡幣將成世界通用貨幣，一枚維卡幣價(jià)值等于10克黃金。對(duì)此，她深信不疑。

2020年，公安機(jī)關(guān)等多部門曝光了維卡幣的“傳銷+炒幣”模式，但孟大媽還是執(zhí)拗地相信，維卡幣將是超越比特幣的數(shù)字貨幣。

孟大媽的女兒小姝對(duì)記者說(shuō)，母親在維卡幣血本無(wú)歸之后，又加入了投資狗狗幣、熊貓幣等的聊天群，依然對(duì)靠炒幣實(shí)現(xiàn)財(cái)富自由抱有幻想。

“這些年已經(jīng)幫我媽還了幾次債，但她還是不聽(tīng)我們勸。”小姝說(shuō)，孟大媽炒幣多年，每個(gè)項(xiàng)目都砸進(jìn)去幾萬(wàn)元。“每隔一陣就聽(tīng)她興沖沖地來(lái)說(shuō)有一個(gè)新項(xiàng)目，隔一陣就有一個(gè)，還讓身邊親朋好友拉人頭，給全家都注冊(cè)了虛擬幣錢包。”

錢投進(jìn)虛擬幣平臺(tái)后就無(wú)法提現(xiàn)，次數(shù)多了，孟大媽心里也明白這是資金盤?？伤€是退了加、加了退，在各種幣圈群里進(jìn)進(jìn)出出。

“她就是心存僥幸，一會(huì)兒對(duì)我說(shuō)，只要自己不是最后的接盤俠，就能割別人‘韭菜’。一會(huì)兒又對(duì)我說(shuō)，即使10個(gè)項(xiàng)目賠，只要有1個(gè)項(xiàng)目翻身就行。”小姝說(shuō)。

終于，孟大媽不光賠完了畢生積蓄60萬(wàn)元，還背上了大筆銀行貸款。

虛擬貨幣市場(chǎng)警報(bào)拉響

今年以來(lái)，比特幣、狗狗幣、柴犬幣及各種小眾幣的暴漲暴跌，讓炒幣進(jìn)入了許多普通投資者的視野，更讓一系列問(wèn)題浮出水面。

大量虛擬幣公司打著“虛擬貨幣能發(fā)橫財(cái)”的旗號(hào)，發(fā)行各種虛擬貨幣?；孟胍灰贡└坏耐顿Y者趨之若鶩，深陷莊家和吹鼓手編織的幻夢(mèng)，成為“山寨幣”的受害者。

項(xiàng)目方精心編織的暴富“白皮書(shū)”，頃刻間就能變?yōu)槭崭?ldquo;韭菜”的鐮刀，而投資者的畢生積蓄可能已經(jīng)成為圍獵目標(biāo)。如雷達(dá)幣、KUN、火神幣等虛擬幣，通過(guò)噓寒問(wèn)暖拉老年人投資，利用老年人有退休金但嫌銀行利息低的心理，不斷編織創(chuàng)富神話，引誘他們購(gòu)買“山寨幣”“空氣幣”。虛擬貨幣爆款之一的英雄鏈(HEC)，其網(wǎng)絡(luò)詐騙案的受害人達(dá)數(shù)百萬(wàn)人，涉案資金達(dá)3億余元。

香港中文大學(xué)(深圳)高等金融研究院研究員吳海峰表示，如今市面上五花八門的虛擬幣已達(dá)百萬(wàn)種之多，主要通過(guò)發(fā)幣、多層級(jí)拉人頭、宣傳讓散戶投資者接盤、項(xiàng)目方大量拋售籌碼“割韭菜”來(lái)獲得盈利。

據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至去年12月底，全球范圍因加密貨幣詐騙遭受的損失近40億美元，詐騙手段包括“空氣幣”詐騙、社交媒體詐騙、加密劫持、非法應(yīng)用程序等，如果不加以遏制，預(yù)計(jì)未來(lái)會(huì)愈演愈烈。

當(dāng)心“灰犀牛”一觸即發(fā)

除了各種“空氣幣”外，在交易所上市的加密貨幣也成為“韭菜”收割機(jī)。

自2020年3月13日比特幣創(chuàng)下4705美元的近年來(lái)新低后，比特幣目前價(jià)格已比低點(diǎn)暴漲超12倍，極端行情不斷上演。此外，狗狗幣、柴犬幣也在馬斯克的“搖旗吶喊”下，輪番上演翻倍或暴跌行情。各方人士認(rèn)為，暴漲行情蘊(yùn)含“價(jià)格暴動(dòng)”的風(fēng)險(xiǎn)。

中國(guó)人民大學(xué)高禮研究院助理教授王鵬認(rèn)為，比特幣交易的“信息不對(duì)稱性”，讓投資變成了投機(jī)。“比特幣本身受到全球央行和金融系統(tǒng)的政策監(jiān)管和宏觀經(jīng)濟(jì)影響，價(jià)格飆升中有很大的炒作成分。比特幣的市場(chǎng)集中度水平非常高，絕大多數(shù)幣被極少數(shù)賬戶控制，具有非常明確的坐莊屬性，導(dǎo)致比特幣價(jià)格波動(dòng)非常大。這種高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)并不是個(gè)人散戶適合投資的標(biāo)的。”他說(shuō)。

吳海峰則擔(dān)心，加密貨幣的“價(jià)格暴動(dòng)”或在部分個(gè)人投資者和私募基金中演變?yōu)?ldquo;灰犀牛”。

據(jù)區(qū)塊鏈行情網(wǎng)站CoinGecko統(tǒng)計(jì)，截至5月10日，全球加密貨幣總市值超過(guò)2.54萬(wàn)億美元，已超越美元貨幣流通量，后者為2.15萬(wàn)億美元。其中，主流加密貨幣比特幣只占據(jù)18%，大部分加密貨幣都充滿了資產(chǎn)泡沫。

“馬斯克在推特‘喊單’、全球最大的專注于加密貨幣投資的基金——灰度基金的持倉(cāng)，成為幣圈最大的催化劑，刺激著投資者扎堆買入加密資產(chǎn)，一些私募甚至也加入了炒幣大軍。”吳海峰認(rèn)為，私募機(jī)構(gòu)入場(chǎng)，令虛擬幣衍生品玩法也變得五花八門，合約杠桿、ETF、DEFI等新玩法頻出，漲跌都變得無(wú)所顧忌。一旦爆倉(cāng)，風(fēng)險(xiǎn)可能從個(gè)人投資者傳導(dǎo)至金融機(jī)構(gòu)，對(duì)金融穩(wěn)定構(gòu)成威脅。

亟待整頓與規(guī)范

業(yè)內(nèi)人士發(fā)出警告：虛擬貨幣正成為跨國(guó)洗錢的新手段。目前來(lái)看，全球虛擬貨幣反洗錢形勢(shì)嚴(yán)峻。根據(jù)區(qū)塊鏈安全公司PeckShield發(fā)布的2020年度數(shù)字貨幣反洗錢報(bào)告，2020年未受監(jiān)管的出境虛擬貨幣價(jià)值達(dá)175億美元，較2019年增長(zhǎng)51%，且仍在快速增長(zhǎng)。

中國(guó)銀行法學(xué)研究會(huì)理事肖颯認(rèn)為，虛擬幣亂象中涉嫌詐騙的大致可分為四類：編造發(fā)行白皮書(shū)，向社會(huì)公眾吸收資金，將涉嫌構(gòu)成非法吸收公眾存款罪;編造虛假的虛擬貨幣或者沒(méi)有發(fā)展?jié)摿Φ奶摂M貨幣種類，利用被害人投資虛擬貨幣的沖動(dòng)，誘使被害人進(jìn)行投資的，將涉嫌構(gòu)成詐騙罪;具有非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，攜款潛逃或者侵吞資金的，將涉嫌構(gòu)成集資詐騙罪;以及組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷罪。

基于幣圈滋生的各種風(fēng)險(xiǎn)，有關(guān)部門近年來(lái)正不斷加碼整頓和監(jiān)管力度。肖颯認(rèn)為，應(yīng)當(dāng)適時(shí)修改法律或出臺(tái)規(guī)范性文件，對(duì)不規(guī)范的虛擬貨幣項(xiàng)目和炒作進(jìn)行制裁。