聽說下個月要實行新規(guī)，個人到銀行存取款超過5萬元，要登記資金來源或者用途，一些消費者就開始擔(dān)心，會不會以后自己存取款遇到麻煩?近日，央行有關(guān)人士表示，新規(guī)實施不會影響個人正常辦理存取款業(yè)務(wù)，消費者也不用擔(dān)心個人信息被銀行泄露。

按照下月開始實施的《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，銀行為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)識別并核實客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。

據(jù)了解，由于現(xiàn)金具有匿名、難以追蹤的特點，有時就會被不法分子用來進行洗錢、逃漏稅等不法行為。近年來，電信詐騙、非法集資、非法傳銷、跨境賭博、地下錢莊等違法犯罪活動發(fā)生較多，僅2021年，公安機關(guān)就偵辦電信詐騙案件37萬余起，受害者遍布全國各地。據(jù)報道，近日央行有關(guān)負責(zé)人為此特別表示，此次新規(guī)實施，主要目的就是預(yù)防和遏制洗錢等違法犯罪活動，保護人民群眾資金安全。

那么以后到銀行辦理5萬元以上的存取款，手續(xù)是不是都會很麻煩?據(jù)央行人士解釋，新規(guī)的實施并不會影響個人正?，F(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)。正常情況下，金融機構(gòu)不需要客戶填寫信息或者提供證明材料，在簡單詢問了解后即可直接為客戶辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)并登記相關(guān)情況，只有發(fā)現(xiàn)交易明顯異常、有合理理由懷疑交易涉嫌洗錢等違法犯罪活動時，才會向客戶進一步了解情況。

事實上，即使沒有新規(guī)，您要辦理大額的存取款業(yè)務(wù)，銀行工作人員也會要求您出示身份證，或者提前進行預(yù)約。對于老年消費者，辦理大額取款業(yè)務(wù)時，本市很多銀行的工作人員都會多問一句“您為什么要取這么多錢”，就是多問的這一句話，幫助很多消費者繞開了騙子設(shè)下的圈套。而新規(guī)也是對以往各家銀行的經(jīng)驗做法進行了總結(jié)歸納，提出了一個各家機構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時的統(tǒng)一要求。

同時，現(xiàn)在使用手機掃碼付款已經(jīng)非常普遍。很多消費者在需要付款時，都會習(xí)慣性地向商家索要收款碼，然后使用手機掃碼付款，或者是亮出自己手機上的付款碼，讓商家掃碼收款。許多商家也樂得讓消費者掃碼付款，一方面省去了自己找零的麻煩，另一方面也免去了誤收假幣的風(fēng)險。這樣一來，消費者在日常生活中需要使用現(xiàn)金的情況并不太多。據(jù)統(tǒng)計，目前我國超過5萬元人民幣的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)筆數(shù)僅占全部現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的2%左右。

對于個人信息被銀行泄露的問題，消費者也不用太擔(dān)心。央行人士表示，“為存款人保密”是《商業(yè)銀行法》中確立的基本原則，金融機構(gòu)對業(yè)務(wù)辦理過程中獲得的個人信息、客戶隱私必須嚴格保密。泄露個人信息、客戶隱私，銀行及其工作人員要承擔(dān)法律責(zé)任，情節(jié)嚴重的還要承擔(dān)刑事責(zé)任。